Дропперы: правда о мошенничестве и как не стать соучастником

Дропперы за свою работу получают комиссионные или фиксированную оплату. Иногда они даже не подозревают, что участвуют в незаконной деятельности.

Мошенники находят дропперов, предлагая людям простую подработку через социальные сети, мессенджеры, сайты объявлений и даже листовки на улице. Работу может выполнять любой желающий, имея лишь банковскую карту или онлайн-банк. Таким образом, дропперами становятся люди разных возрастов и социальных групп.

Чтобы человек не понял истинной цели использования его карт и счетов, мошенники используют различные легенды. Наиболее популярные из них включают:

1) Предложение должности администратора лотереи, где человеку поручают переводить призовые деньги победителям или доходы участникам инвестиционных проектов. Организаторы обычно предоставляют запутанные объяснения, почему они не могут выполнить переводы самостоятельно. В действительности на счет администратора поступают украденные деньги, которые затем должны быть переведены другим дропперам или непосредственно преступникам.

2) Представление в качестве банковских сотрудников, нуждающихся в выполнении плана по выдаче карт. Мошенники предлагают заработок от 1500 до 5000 рублей за открытие карты и ее немедленную передачу или предоставление доступа к онлайн-банку. Подростки особенно подвержены этой схеме, поскольку они могут открыть собственную карту уже с 14 лет. Преступники самостоятельно проводят все операции, главное для них — получение контроля над картой или онлайн-аккаунтом.

3) Ложное представление в роли внештатных сотрудников полиции, которые утверждают, что помогают следствию. Согласно этой легенде, добровольцу предлагается сыграть роль соучастника мошенников и получить на свою карту украденные средства, которые потом необходимо передать следователям. В реальности же доброволец становится реальным дроппером, передавая деньги настоящим преступникам.

Также бывают случаи, когда человеку на счет приходят крупные суммы, после чего ему звонят или пишут неизвестные лица, утверждающие, что ошибочно перевели деньги. На самом деле эти средства получены от уже обманутых жертв, и теперь мошенники пытаются вынудить получателя перевести деньги обратно.

Во избежание случайного участия в схемах дроппинга рекомендуется следовать следующим советам:

1) Не использовать личные счета для перевода средств и не передавать карты посторонним лицам.

2) Не возвращать деньги, полученные по ошибке, без предварительной консультации с банком.

3) Объяснить детям старше 14 лет о рисках дроппинга и принципах финансовой безопасности.

4) Обратиться в банк, если карта заблокирована, для выяснения причин блокировки.

5) Если стал жертвой мошенничества, обратиться в полицию.

6) При передаче карты или данных третьим лицам немедленно заблокировать доступ к счетам.

Если банк уже занес вас в список дропперов, следует обратиться в отделение банка или подать заявление в интернет-приемную Банка России.

Фото: нейросеть.